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代销8,产品代销收入破200亿 券商财富管理转型加速

代销8,产品代销收入破200亿 券商财富管理转型加速

本报记者崔文静、夏欣北京报道

目前,中国财富管理市场总规模已超过200万亿元,成为全球第二大财富管理市场。随着《资管新规》过渡期后“房不炒”和刚性支付的打破,普通个人的“钱袋子”将更多地由储蓄向投资转变,理财市场可能迎来井喷式发展。

对于包括券商在内的许多金融机构来说,这是一个难得的机会。从证券公司2021年年报来看,证券公司在财富管理建设方面正在加大力度——争取基金投顾试点和快速发展,大幅壮大投顾队伍,增加代销理财产品净收入,扩大金融产品规模。

正如多家券商在2021年年报中提到的,注册制改革促进了资本市场的拓展,资本市场满足居民理财资产配置需求的能力大幅提升。目前证券公司都在减少渠道业务的收入。依托,加速传统经纪业务向财富管理模式的全面转型。

代销净收入同比增长53.96%

代销理财产品被视为券商理财转型的重要标志。中国证券业协会数据显示,2021年证券行业金融产品代理销售净收入20亿6.90亿,同比增长53.96%。从上市券商2021年年报来看,不少于15家券商代理销售理财产品净利润保持两位数增长。

随着增速大幅提升,经纪理财产品代销净收入规模也屡创新高。 2019年,排名第一的中信证券规模仍为8.3亿元; 2020年,中信证券规模升至19.64亿元,成为唯一一家规模超过10亿元的公司。证券公司; 2021年将有3家规模超过10亿元的公司,分别是中信证券(26.55亿元)、中金公司(11.36亿元)、广发证券(10.95 亿)。此外,国泰君安(9.50亿元)、中证(9.43亿元)、银河证券(9.15亿元)、光大证券(8. 17亿元)和招商证券(8.2亿元)也超过8亿元。

上述8家代理销售理财产品净收入超过8亿元的券商均同比增长20%以上。其中,国泰君安、银河证券增速翻倍,分别达到116.36%和120.33%,广发证券、中证建投也在70多%,分别为 85.28% 和 74.31%。

除了代销理财产品的净收入,理财产品规模也被作为衡量券商理财转型业绩的指标之一,2021年也将实现高速增长.

根据券商年报,广发证券2021年理财产品持有规模较2020年增长17.32%;银河证券2021年理财产品持有规模1846亿元,较2020年增长18%;全年股票加混合型基金持有规模203亿元,非货币市场公募基金持有规模217亿元;招商证券2021年第四季度股票及混合公募基金和非货币市场公募基金持股规模分别为498亿元和531亿元;华泰证券股票及混合公募基金持股850亿元,非货币市场公募基金持股932亿元;中金金融产品突破3000亿元,同比增长近90%;中信证券公募及私募基金规模超过3800亿元,比2020年增长26%。

基金投资于高档会展业

投顾业务也与券商的财富管理转型齐头并进。投资顾问的数量和基金投资顾问签约的资产规模是衡量证券公司投资顾问能力的两大因素。

首先,顾客的数量。证券公司年报显示,2021年国泰君安共有3411人获得投资顾问资格,较2020年底增长8.0%,位居行业第三;中金公司旗下的中金财富投资顾问团队拥有3000余人,其中为1000余名高净值客户服务的私人财富顾问。据Choice数据,截至目前,除国泰君安、中金公司外,中信证券、广发证券、银河证券、中信建投、国信证券拥有超过3000名投资顾问,其中中信证券拥有超过5000名投资顾问。 Habitat 是排名第一的经纪商,广发证券排名第二,拥有超过 4,000 名投资顾问。

其次,基金投资和顾问客户的签约资产规模。中信证券于2021年11月正式开展公募基金投资顾问业务,两个月签约客户超9万家,资产超70亿元;客户资产规模约83亿元;中信建投投资顾问业务累计签约9.18万个账户;华泰证券投资顾问业务授权资产195.11亿元,参与客户72.21万户;招商证券于2021年11月推出“e招投”基金投顾品牌,年末签约规模近24亿元。

基金投资顾问试点自2019年10月起启动,虽然包括29家证券公司在内的近60家机构已获得基金投资顾问试点资格,但如何组建投资顾问团队,发展投资咨询业务?业内尚无成熟经验可循,相关机构处于探索阶段,各券商对投资顾问团队建设各有侧重。

中信证券推出创业办整体解决方案,发挥机构客户服务优势,从现金服务拓展到股票服务、资产服务和风险管理服务,初步形成超高净值综合理财服务值得客户生态,目前拥有超过3000家创业办公客户,资产超过5000万元,资产超万亿元。

光大证券打造“金阳光”服务品牌,推出金阳光管家、金阳光投顾、金阳光配置三大服务品牌代销8,产品代销收入破200亿 券商财富管理转型加速,构建“N+1+1+1”服务体系,促进招商引资咨询信息、投资咨询、投资组合、直播等财富服务。

招商证券建立投资顾问分级服务体系,强化买方投资顾问服务能力,打造专业团队,满足不同客户需求;推出“致远私人银行”品牌,提供资产配置、专属定制及家族信托服务。

华泰证券致力于构建集资产研究、配置研究和产品研究于一体的买方投研体系,不断优化客户服务场景和客户服务方案,构建客户全生命周期陪伴服务体系,加强建设数字赋能平台。采用敏捷开发模式,积极构建战略和产品投研体系。

银河证券结合投资咨询建设和研究业务,为客户提供优质的投资咨询报告。截至2021年底,银河证券已完成53份深度投顾报告,同比增长83%,完成投顾日报和投顾报告。观察文章490篇,同比增长50%;同时,开展客户服务、投资顾问培训、投资教育支持和宣讲等共计136场次,参与客户超过50万; 92场战略直播,66场及时战略点评。

兴业证券加强兴证品牌建设,持续推进“兴证新选”产品品牌升级2.0,成功发布国内首只券商财富基金指数“中证指数”有限公司。”与中证指数股份有限公司合作编制的兴证财富50基金指数”。

财富管理的核心是AUM

在推进财富管理转型的过程中,券商结算模式正被越来越多的证券公司所采用。

光大证券2021年共发行13只公募证券结算产品,发行规模154亿元;采用券商结算模式的公募基金规模较年初增长191.36%;安信证券已入驻公募证券公司产品数量达到15款代销8,产品规模突破130亿元。海通证券以券商结算模式中的公募和头条量化定向增发为主要销售对象,提升客户对公司代销产品的认可度和品牌影响力,实施全年代销产品账户及相应配套资源落地交易资产376.7亿元,交易额1.4万亿元。

在国元证券相关人士看来,债券结模式对券商财富管理转型至关重要。其优势体现在两点:一是改变经纪产品的收入结构;二是债券结算模式要求券商识别管理人的管理能力代销8,需要满足客户的真实需求。因此,通过债券结模式,可以促进券商自身产品投研能力的建设,实现以客户为中心的共赢。

国元证券人士告诉第一财经记者,代销理财产品只是理财转型的初级阶段。财富管理转型的成功最终取决于客户体验和客户资产的保值增值。真正的成功在于资产配置。 ,满足客户整个生命周期的需求。

东方证券相关人士认为,无论是代理销售理财产品的收入、基金销售金额、基金投资顾问金额等,都是机构为客户服务的结果。理财机构应坚持“站在客户的角度,把客户的利益放在首位”,注重客户资产的保值增值。

上述国元证券人士也认为,客户体验是财富管理转型成功与否的重要指标。客户相对回报率、产品开户数、产品化率、客户复购/留存率、客户平均持有时间权益应作为理财转型评估的要素。

该人士认为,财富管理转型最需要关注的核心目标是AUM(资产管理规模)。一位中金财富相关人士也表达了类似观点,“只有业务长期具有竞争力,才能成功转型,这也意味着关注长期AUM的积累和增长,而不是仅仅关注短期收入和利润增长。只有当客户的资产不断增加,来自平台的附加值越来越多时,这些客户才能长期留在平台上,公司财富管理的整体AUM自然就会积累起来。”

券商理财转型存在哪些难点和痛点?

国元证券相关人士总结为三点:一是产品收益与客户真实收益的矛盾,产品赚钱,客户不赚钱;二是证券公司获取优质资产的能力与客户收入需求的矛盾;三是客户感知与最终产品性能脱节的矛盾。

如何化解这三类困难,该人士进一步解释:机构要提高投研实力,长期坚持不懈地开展投资者教育,以优秀的投研能力和水平带动存量和增量寻找优质资产资产增值提升资产管理规模。

上述东方证券人士告诉记者,加快理财转型步伐应从四个方面入手:一是坚持严选产品、资产配置、买方视角、全程服务的理财理念二是重视金融产品代理销售和基金投资咨询业务的发展。三是为零售客户、高净值客户、机构客户、国际客户等各类客户提供分类、专业的服务;四是利用金融科技促进发展,加强专业财富管理团队建设。

在财富管理的转型中,证券公司正处于摸着石头过河的阶段。龙头券商与中小券商之间的马太效应是否相对有限?

在国元证券相关人士看来,虽然近两年是中小券商理财转型快速发展的时期,但代销收入仍能反映以下情况:龙头券商实力雄厚。无论是代销规模,还是代销收入,龙头机构都在不断领先。此外,领先机构起步早,积累了大量客户资源和金融技术。中小券商虽然在转型初期较为灵活,体现在增速较快代销8,产品代销收入破200亿 券商财富管理转型加速,但在绝对规模上难以赶超领先机构。这也是当前中小券商财富管理转型发展的困境。

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